汇元银通因反洗钱违规被罚274.49万 2名责任人同时被罚-万古千秋网

汇元银通因反洗钱违规被罚274.49万 2名责任人同时被罚

时间：2025-07-09 10:43:47 来源：万古千秋网

中国网财经6月13日（记者安然朱玲）支付行业再现百万级别罚单。汇元根据央行营业管理部于公布的银通因反行政处罚信息，汇元银通（北京）在线支付技术有限公司（简称“汇元银通”）因为“反洗钱”违规，洗钱被罚款274.49万元。违规万名

记者注意到，被罚汇元银通为新三板公司北京汇元网科技股份有限公司（以下简称“汇元科技”）的责任子公司。汇元科技2021年年报显示，人同汇元银通去年实现营收为5458万，时被净利润为264万。汇元由此可见，银通因反本次罚单的洗钱金额超出了其去年全年创造的净利润。

就本次被罚的违规万名具体事由及后续整改措施，中国网财经记者联系汇元银通进行采访，被罚截至发稿，责任暂未收到回复。人同

汇元银通成立于2008年7月16日，注册资本为1亿人民币，在2012年6月27日获发支付牌照，业务类型为预付卡发行与受理（仅限为本机构开立的个人网上实名支付账户充值使用）、互联网支付。而作为第四批获牌支付机构，汇元银通将于本月底迎来续展。

根据罚单信息，其具体违规行为包括：未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易等3项。罚单信息还显示，汇元银通时任董事长、总经理、反洗钱工作领导小组组长吴妍冰对上述3项违规行为负有责任，被罚款12.96万元。

博通咨询资深分析师王蓬博向中国网财经记者表示，本次汇元银通的罚单属于常见的反洗钱罚单。公司相关负责人也一同被罚的，属于“双罚制”，明确落实支付机构违规的主体责任。

近年来，反洗钱已经成为第三方支付受罚的重灾区。日前央行发布的2021年反洗钱监督管理工作总体情况显示，去年央行检查非银行支付机构18家，完成对12家违规机构的行政处罚，罚款4481万元，处罚个人17人，罚款137万元，罚款合计4618万元。

资料显示，汇元银通为新三板公司北京汇元网科技股份有限公司（以下简称“汇元科技”）的子公司。根据汇元科技披露的财报，汇元银通2021年营收为5458万，较2020年增长22.15%；净利润为264万，较2020年增长24.52%。

记者还注意到，汇元科技发布的2021年半年报显示，汇元银通上半年的净利润为735万元，而在2021年报中净利润却仅为264万元。也就是说，2021年下半年汇元银通经营亏损了近500万元。就“2021年下半年亏损的缘由为何？”，中国网财经记者联系汇元银通进行采访，截至发稿暂未收到回复。